Saturs
Bankas neziņo IRS par noguldījumiem, kas veikti bankas kontā, izņemot neparastus apstākļus, un ziņojumi RF nav atkarīgi no kopējās naudas summas kontā. Ieņēmumu galvenā funkcija ir izmeklēt darījumus, ja ir norādes, ka noguldītie līdzekļi ir iegūti nelikumīgi. Šī iemesla dēļ IRS nosaka ierobežojumus darījumu veidiem, kas bankām jāziņo, pieprasot bankām ziņot par visiem skaidras naudas noguldījumiem virs R $ 21 000,00.
Ieguvumi
Kongress pieņēma 1970. gada Banku slepenības likumu, lai atrastu naudas atmazgāšanas un nodokļu nemaksāšanas gadījumus. Noteikumi par banku ziņošanas prasībām palīdz policijai atrast un saukt pie atbildības personas, kuras, piemēram, nodarbojas ar nelegālo narkotiku tirdzniecību. Pēc 11. septembra teroristu uzbrukumiem Pasaules Tirdzniecības centram bankas paziņojumi saskaņā ar Banku slepenības likumu arī palīdzēja slēgt teroristu finansēšanas avotus Amerikas Savienotajās Valstīs.
Veidi
IRS pieprasa, lai bankas, izmantojot veidlapu 8300, ziņo par jebkuru bankas skaidras naudas iemaksu USD 20 000,00 vai vairāk. IRS uzskata, ka nauda ir valsts oficiālā valūta vai jebkura cita oficiāla citu valstu valūta. Bankas neinformē ieņēmumus par kontā iemaksātajiem čekiem neatkarīgi no summas, jo šī nauda ir izsekojama, jo līdzekļi tiek ieskaitīti otra klienta kontā. Tomēr, ja klients savā kontā iemaksā čeku, naudas pārvedumu vai ceļojuma čekus, kas ir vienādi vai lielāki par R $ 20 000,00, un banka uzskata, ka nauda tiks izmantota noziedzīgai darbībai, bankai jāziņo par šo darījumu. izmantojot veidlapu 8300.
Saistītās darbības
Daži teroristi un naudas atmazgātāji veiks mazākus depozītus, lai izvairītos no prasībām. Ja kontā ir noguldījumi, kuru summa ir vienāda vai lielāka par R $ 20 000,00 atsevišķos darījumos 24 stundu laikā, bankai ir jāuzskaita visi noguldījumi kā darījums, lai ziņotu ieņēmumiem. Ja bankai ir aizdomas, ka noguldītājs kontā naudu regulāri iemaksā, lai izvairītos no riska, iestādei par šiem darījumiem jāziņo arī RF.
Aizpildiet
Pēc aizdomīga darījuma bankas 15 dienu laikā nosūtīs veidlapu 8300. Šajā veidlapā bankai ir jānorāda jūsu biznesa informācija un noguldītāja personiskā informācija. Turklāt bankai ir jāapraksta darījuma summa un veids, kā banka saņēma līdzekļus. Pēc formas aizpildīšanas bankas to nosūtīs tieši IRS.